Bronnen bij Financiële wereld: piramidespelen
| 26 nov.2008 |
Piramidespelen hebben talloze vormen, maar de overeenkomsten zijn dat er
waanzinnige opbrengsten of rendementen worden beloofd, dat die opbrengsten
aanvankelijk uitbetaald worden uit de inleg van latere deelnemers, en dat alleen
organisatoren en de eerste deelnemers, vaak dezelfde personen profiteren.
Grappig genoeg kwam tijdens de crisis weer een groot voorbeeld naar buiten:
Uit: De Volkskrant, 25-11-2008, van verslaggever Iñaki Oñorbe Genovesi
Colombianen bankroet in piramidespel
Twee miljoen Colombianen zijn hun spaarcenten kwijt. Tienduizenden zijn al de
straat opgegaan om van president Uribe te eisen dat hij hun geld terughaalt.
Allemaal zijn ze het slachtoffer geworden van piramidespelen. Ze vertrouwden hun
geld toe aan een van de 250 piramidebedrijven die in Colombia fabelachtige
rendementen beloofden, maar de afgelopen weken plots omvielen en nu door de
Colombiaanse justitie worden aangepakt.
Bijna twee weken geleden sloeg de paniek voor het eerst toe.
Het Colombiaanse bedrijf Dinero Rapido Facil y en Effectivo (DRFE, Snel
Gemakkelijk Efficiënt Geld) ging over de kop, de eigenaar van DRFE ontvluchtte
het land en liet een gat van ruim 210 miljoen euro achter. ... Colombianen die
bij andere piramidebedrijven hadden geïnvesteerd, probeerden massaal hun geld
terug te te halen. Met als gevolg dat steeds meer piramidebedrijven omvielen.
In een poging de gemoederen te sussen, riep president Uribe
in Colombia een 'sociale noodtoestand' uit van dertig dagen. En gaf opdracht een
grootscheepse actie te beginnen tegen het investeringsbedrijf DMG, dat in Uribes
ogen alle andere priamidebedrijven zou hebben geïnspireerd tot hun illegale
praktijken. ...
Maar dat bleek tegen het zere been van DMG-eigenaar David
Murcia Guzmán, een 28-jarige zakenman die vijf jaar geleden nog als
straatverkoper werkte en nauwelijks geld had om een dak boven zijn hoofd te
betalen. ...
... vorige week werd hij in Panama toch opgepakt en aan
Colombia uitgeleverd. Sindsdien verspreidt de Colombiaanse overheid bijna
dagelijks berichten over kisten met enorme bedragen aan contant geld die worden
aangetroffen in doorzochte kantoren van DMG.
Red.: Nou, zonder de clou te verklappen kunnen we toch
wel mededelen dat dit als twee druppels water lijkt op de Grote Kredietcrisis:
de beloftes aan rendementen, het voze product, de grote massa van slachtoffers,
en de organiserende enkelingen die er bakken met geld mee verzamelden.
De banken doen ook graag mee aan het piramidespel - op
andermans risico:
Uit:
De Volkskrant, 09-05-2012, door Tjerk Gualthérie van Weezel
Vestia: ook banken schuldig aan debacle
Tussentitel: Interim-bestuurder wil dat banken deel rekening betalen
Interim-bestuurder Gerard Erents van Vestia houdt de dertien banken die Vestia
de afgelopen jaren voor vele miljarden aan derivaten hebben verkocht
medeverantwoordelijk voor het debacle bij de corporatie. Erents vindt dat de
banken fors moeten bijdragen aan het herstellen van de financiële schade.
Volgens Erents zoemden de banken 'als bijen om een honingpot
rond Vestia'. Zij 'verkochten als het ware racefietsen aan iemand in een
rolstoel', zei Gerard Erents dinsdag in een interview met het Financieele
Dagblad. De corporatie had eind 2011 voor maar liefst 24 miljard euro aan
derivaten in bezit, financiële producten die aanvankelijk bedoeld waren om haar
te beschermen tegen een rentestijging. Ze brachten Vestia aan de rand van de
afgrond toen de rente daalde. ...
Red.: Net als in een piramidespel. Of gokken in het
casino met voortdurend quitte-of-dubbel.
Nog een favoriet terrein voor piramidespelen:
Uit:
De Volkskrant, 25-05-2012, van verslaggeefster Yvonne Hofs
Banken Spanje doorgelicht
Met assistentie van de ECB en het IMF gaan accountants het Spaanse bankwezen
controleren. Dit moet investeerders weer vertrouwen geven.
Tussentitel: De regering wil inschatten hoeveel noodhulp nodig
De Europese Centrale Bank (ECB) en het Internationaal Monetair Fonds (IMF) gaan
assisteren bij een uitvoerige controle van het Spaanse bankwezen. De
betrokkenheid van de gerespecteerde internationale instellingen moet ertoe
bijdragen dat investeerders weer vertrouwen in de Spaanse banken krijgen.
...
De manier waarop Spanje omgaat met zijn wankele banken staat
in fel contrast met de wijze waarop Ierland hetzelfde probleem aanpakte. In
beide landen zijn de moeilijkheden van de banken terug te voeren op een
uiteengespatte onroerendgoedzeepbel. Zowel in Spanje als in Ierland was
nieuwbouw tot 2008 een belangrijke motor van de economische groei. Na de
kredietcrisis zijn de huizenprijzen in beide landen fors gekelderd: in Ierland
49 procent en in Spanje 30 procent. Banken die volop hebben geleend aan
woningbezitters en projectontwikkelaars, kijken nu tegen enorme verliezen aan.
...
Red.: De zoveelste keer dat de tulpen
hebben gebloeid in de vorm van onroerend goed ... En leer hiervan ook nog even
deze les: economische groei gegenereerd door banken is niets meer en niet minder
dan piramidewinst - banken kweken geen economische groei. Geen cent.
Het piramidespel kan je ook met biljoenen spelen:
Uit:
De Volkskrant, 14-05-2013, rubriek De kwestie, door Peter de Waard
Hoe prik je zeepbellen door?
Tussentitels: Het risico is dat alle bubbels een keer tegelijk knallen
Centrale banken beseffen inmiddels wat er is gebeurd met de biljoenen die ze aan
bankpapier hebben bijgedrukt, in de hoop dat daardoor de economie weer uit het
dal zal kruipen.
Ze zijn niet gebruikt voor het creëren van banen, maar voor
sparen en speculatie. Het verse bankpapier is gestoken in de aandelenmarkt, de
Amerikaanse vastgoedmarkt, de obligatiemarkten van opkomende landen en in
riskante junkbonds en rommelobligaties. Kortom, er zijn allerlei nieuwe
zeepbellen opgeblazen, die inmiddels over de hele aardbol uitwaaien.
De aandelenmarkten hebben daardoor de indrukwekkendste rally
sinds de crisis achter de rug waarbij in de VS alle records worden gebroken. Ook
de beurzen in Japan en Europa doen of er sprake is van een nieuwe
hoogconjunctuur à la de jaren negentig. ...
Intussen bestuderen beleggers iedere maand met argusogen de
notulen van vergaderingen van de centrale banken. Een eerste teken van het
terugdraaien van de zogenoemde monetaire verruiming zal onmiddellijk worden
aangegrepen om aandelen, junkbonds en andere riskante leningen af te stoten.
...
Red.: Dat is de kunst van aan
piramidespelen meedoen: op tijd uitstappen. En voor de achterblijvers is
de gewone burgers:
Die mogen de lasten weer dragen.
Een beschrijving van het geheel:
Uit:
De Volkskrant, 01-07-2014, door Peter de Waard
Dollar | 70 jaar wereldmunt
Heimwee naar Bretton Woods
Vandaag is het zeventig jaar geleden dat de economen Keynes en White in het
Amerikaanse Bretton Woods hun plannen voor een vaste wisselkoers presenteerden.
Sinds die in 1971 werd opgeblazen, volgen crises elkaar op.
De kwart eeuw na de Tweede Wereldoorlog werd het Bretton Woods-tijdperk genoemd.
De groei was hoog, de inflatie laag, er was volop werk, de banken waren sterk en
bubbels onbekend. En er was een geordend systeem van devaluaties en revaluaties.
Het was ondanks de Koude Oorlog en grootschalige dekolonisatie een periode van
ongekende financiële stabiliteit. ...
Het was de tijd van het systeem van Bretton Woods, waarbij de
gulden, net als andere munten, tegen een vaste koers (3,65 gulden) was gekoppeld
aan de dollar en die weer tegen een vaste prijs kon worden geruild tegen goud
(35 dollar voor 1 ounce). Dat gaf vastigheid. Een land dat meer importeerde dan
exporteerde, moest uiteindelijk de koers van zijn munt devalueren. En het moest
een hogere rente betalen om het tekort op de handelsbalans te financieren.
Hierdoor verarmde het, maar werd het weer concurrerend.
Het probleem was alleen dat de sleutelvaluta van het systeem,
de Amerikaanse dollar, in de jaren zestig verzwakte door de uitgaven voor de
Vietnamoorlog en president Johnsons sociale hervormingsprogramma's (The Great
Society). De tekorten op de handelsbalans stegen toen de Japanse auto's en
elektronica de markt veroverden. Nadat de Franse president De Gaulle in 1971 een
schip naar de VS stuurde met dollars die hij wilde inruilen voor in Fort Knox
opgeslagen goud, besloot toenmalig president Nixon een einde te maken aan het
systeem van Bretton Woods. De dollar ging zweven.
Sindsdien volgen de crises elkaar op: van de stagflatie en
oliecrises in de jaren zeventig en tachtig, de Zuid-Amerikaanse schuldencrisis,
de Rusland-crisis en de Azië-crisis tot en met de kredietcrisis van nu.
Onevenwichtheden, zoals de Amerikaanse tekorten en Chinese overschotten, worden
niet meer hersteld. Dit leidt tot een kapitaalvlucht in de wereld en een
instabiel financieel stelsel.
Op 21 mei riep Paul Volcker, de voormalige baas van de
Federal Reserve in de VS, onder de kop 'Een nieuw Bretton Woods???' op tot een
mondiaal raamwerk voor de regulering van wisselkoersen en kapitaalstromen. 'Het
is een feit dat internationale financiële crises zich vaker manifesteren en elke
keer rampzaliger uitpakken. Je kunt een lange lijst van oorzaken opstellen:
excessieve schulden, bonussen, speculatie, falend toezicht en simpele hebzucht.
Maar al deze zaken zijn alleen maar mogelijk doordat er geen functionerend
internationaal monetair stelsel meer is.'
Met andere woorden: het vrije kapitaalverkeer leidt niet tot
efficiënte markten, maar lokt onhoudbare onevenwichtheden in de economie uit
waardoor telkens andere landen of regio's in een crisis worden gestort. ...
Red.: Oftewel: de neoliberalen hebben het tot één
groot casino, één groot piramidespel, gemaakt.
Maar zelfs als er duidelijke waarschuwingssignalen zijn ...:
Uit:
De Volkskrant, 08-10-2014, van verslaggeefster Yvonne Hofs
DNB: zeepbellen op beleggingsmarkt
De Nederlandsche Bank (DNB) ziet duidelijke tekenen van zeepbelvorming op de
aandelen- en obligatiemarkt. Dat kan op den duur niet goed blijven gaan,
waarschuwt de bankentoezichthouder.
Janet Yellen, de president van de Amerikaanse centrale bank,
sprak in juli al bezorgd over zeepbelvorming op de financiële markten. De
Europese Centrale Bank (ECB) zag op dat moment, bij monde van president Mario
Draghi, hoogstens wat plaatselijke zeepbellen ontstaan. DNB gaat nu een stap
verder dan de ECB en waarschuwt voor 'scherpe correcties die ook Nederlandse
financiële instellingen kunnen raken'.
DNB kijkt met bezorgde blik naar de beursrecords in de
Verenigde Staten en de extreem lage obligatierentes in Europa. In de nieuwe
risicoanalyse die de toezichthouder dinsdag publiceerde, wijdt DNB een heel
hoofdstuk aan zeepbellen op de financiële markten. Volgens DNB-president Klaas
Knot onderschatten beleggers wereldwijd de risico's die ze lopen. Omdat de
obligatierente zo laag is, zijn beleggingen die nog wel een beetje rendement
opleveren enorm in trek. De risico's worden door de markt niet meer goed
verdisconteerd ofwel genegeerd.
Knot: 'De koers-winstverhouding van Amerikaanse bedrijven
ligt alweer op het niveau van voor de kredietcrisis. Dat wijst op een mogelijke
overwaardering van de
aandelen. Verder is het nogal opmerkelijk dat sommige Zuid-Europese landen
zichzelf goedkoper kunnen financieren dan een land als Noorwegen, dat over
enorme reserves beschikt.' Knot doelt daarmee op het feit dat Italië praktisch
evenveel rente op zijn staatsschuld betaalt als Noorwegen, terwijl de Italiaanse
staatsschuld in verhouding meer dan vier keer zo hoog is. ...
Red.: Wat veroorzaakt wordt door neoliberaal beleid
dat bedoeld is om de rijken (met hun biljaren) te steunen:
En omdat dit nooit zal veranderen zonder revolutie of iets dat daar op lijkt,
stopt men bewust de kop in het zand:
Prietpraat allemaal, natuurlijk. Het gaat maar om één ding: de veiligstelling van
de biljardentegoeden in de belastingparadijzen. De opbrengsten van de
casino-economie.
Ook Peter de Waard bericht er over:
Uit:
De Volkskrant, 14-10-2014, rubriek de kwestie, door Peter de Waard
Verdrinkt de wereld in het geld?
Tussentitel: Tegenover 600 biljoen aan kapitaal staat 223 biljoen aan
schulden
De wereld verdrinkt in het kapitaal waarvoor geen goede bestemming kan worden
gevonden. Het wordt niet geïnvesteerd in economische activiteiten zoals het
opzetten van bedrijven met nieuwe werkgelegenheid, maar verplaatst zich met
lichtsnelheid over de mondiale kapitaalmarkten, naarstig op zoek naar rendement.
Het belandt al naar gelang de vooruitzichten van goeroes in
aandelen of obligaties. Het wordt gestoken in en weer weggehaald uit
hedgefondsen, private-equityfondsen of geldmarktfondsen. Of er wordt mee
gespeculeerd in derivaten, zodat rendementen kunnen verveelvoudigen met het
risico op enorme verliezen.
Consultant Bain & Co. berekende de kapitaalhoeveelheid in
2010 op 600 biljoen (600.000.000.000.000) dollar. Dat is tien keer het totale
mondiale bbp, de productie van alle landen in de wereld. Bij 7,3 miljard
aardbewoners is dat 82.192 dollar per mens. Deze reusachtige kapitaalberg groeit
elke dag nog aan, zij het niet zo snel als voorheen. ...
Red.: Natuurlijk groeit dat kapitaal ... dat heet
"rendement". Niet dat er in de echte economie iets groeit, maar dat kapitaal
groeit.
Tja ... Die schuldenberg zit bij de mensen van wie de kapitaaleigenaren dat
kapitaal gestolen hebben ...
Helemaal leeggezogen.
Maar ja ... Dat kapitaal zit niet bij een bedrijf, maar bij Shylock en zijn
vrienden:
Daar stond ook pensioengerechtigden bij, maar die hebben geen kapitaal, maar
slechts gestalde toekomstige kosten voor het levensonderhoud. We zullen het De
Waard maar vergeven.
Naar Financiële wereld
 ,
Economie, lijst
 ,
Economie, overzicht
, of site
home
.
|